Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Richard Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao Behörde Antillephone und unterstehen deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfpflichten wir haben, wann wir welche Dokumente anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

AML Grundsätze bei Richard Casino

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb führen wir ein internes AML Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao basiert und von unserer Compliance Abteilung laufend aktualisiert wird. Wir prüfen jede Registrierung, überwachen Zahlungen und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Stellen.

Zu unserem Programm gehören die Kundendue diligence (KYC), die laufende Transaktionsüberwachung, Schulungen unserer Mitarbeitenden sowie klare interne Meldeprozesse. Verdächtige Transaktionen, die unserer Ansicht nach nicht mit Ihrem bekannten Profil übereinstimmen, dürfen wir nicht ausführen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Pflicht gilt für alle Spieler ohne Ausnahme.

• Identifikation und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Prüfung der Herkunft grösserer Geldbeträge
• Interne Meldung und Bearbeitung auffälliger Vorfälle

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Eine Basisprüfung führen wir bereits bei der Registrierung durch: Wir gleichen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen verfügbare Datenquellen ab und stellen sicher, dass Sie volljährig sind und nicht aus einem eingeschränkten Land spielen. Bei der ersten Auszahlung wird die vollständige Verifizierung Pflicht, bevor wir den Betrag freigeben. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder wenn uns Auffälligkeiten auffallen, können wir jederzeit zusätzliche Dokumente verlangen.

Bis zur vollständigen Verifizierung können Einzahlungen technisch möglich sein, Auszahlungen halten wir jedoch zurück. Es lohnt sich daher, die Dokumente frühzeitig einzureichen, damit Ihre erste Auszahlung nicht verzögert wird.

• Registrierung: automatische Abgleichung der Stammdaten und Altersprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
• Auffälligkeiten: Verifizierung jederzeit möglich, wenn unser Monitoringsystem einen Anlass liefert

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen gültig, gut lesbar und vollständig abgelichtet sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder und Rückseite
• Adressnachweis: Versorgerechnung, Bankauszug oder offizielle Behördencorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E Wallet Kontos oder Krypto Wallet Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist bewusst einfach gehalten und dauert in der Regel nicht länger als 24 bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Sie laden die Unterlagen direkt über Ihr Konto im gesicherten Bereich hoch, und unser Compliance Team prüft sie manuell. Ist ein Dokument unleserlich oder abgelaufen, kontaktieren wir Sie per E Mail und teilen Ihnen mit, was nachgereicht werden muss.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf gesicherten Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten unserer Lizenzbehörde dies verlangen.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis einreichen
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Warum wir die Geldquelle anfragen

Bei grösseren Einzahlungen oder einer auffälligen Abfolge von Transaktionen kann es vorkommen, dass wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) anfordern. Diese Prüfung gehört zu den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz und ist keine Anschuldigung: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsnachweise. Den Anlass und den benötigten Zeitraum legen wir in unserer Anfrage konkret fest. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden, und grundsätzlich gilt auch hier die Regel, dass Auszahlungen auf demselben Weg erfolgen wie die Einzahlung.

• Lohn oder Gehalt: Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Selbstständigkeit: Steuererklärung oder Jahresabschluss
• Vermögenswerte: Verkaufsbelege, Dividendenübersichten
• Erbschaft oder Schenkung: entsprechende amtliche Dokumente

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Muster, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen. Auffälligkeiten führen zu einer manuellen Prüfung, und wenn nötig fragen wir zusätzliche Nachweise an. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, oder auf eine Methode, deren Eigentum Sie nachgewiesen haben. Die Mindestauszahlung liegt bei CHF 20.

Unsere Auszahlungslimits betragen CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat. Die Bearbeitungszeiten hängen von der Methode ab: Kryptowährungen bis zu einer Stunde, E Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann ein Dokument nicht bestätigt werden, schränken wir Ihr Konto ein. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden gesperrt, Bonusangebote und Turnierteilnahmen werden deaktiviert, und bei schwerwiegenden Verstössen gegen unsere AML Richtlinien behalten wir uns die Kontosperrung und die Auszahlung des verbleibenden Guthabens auf die verifizierte Ursprungsmethode vor.

Erhalten wir während der Prüfung falsche oder gefälschte Dokumente, ist eine Sperrung endgültig und wir sind je nach Fall zur Meldung an die Lizenzbehörde verpflichtet. Eine abgelehnte Verifizierung heisst aber nicht automatisch Kontoverlust: Wenn Sie nachreichen oder ein besseres Dokument einreichen, prüfen wir den Vorgang erneut. Sie erreichen unser Support Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected], wenn eine Anfrage unklar ist.

• Auszahlungsgesuch ohne Dokumente: Auszahlung bleibt zurückgestellt
• Unleserliche oder unvollständige Unterlagen: Nachreichfrist mit konkreter Anleitung
• Falschangaben oder Fälschungen: sofortige Sperrung und gegebenenfalls Meldung
• Verifizierung erfolgreich: alle Funktionen werden vollständig freigeschaltet

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen die Aufbewahrung von Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und ermöglicht es uns, im Fall einer späteren Untersuchung alle relevanten Belege vorzulegen.

Wir speichern Ihre Dokumente verschlüsselt und mit Zugriffskontrolle, und wir nutzen sie ausschliesslich für Compliance Zwecke: Verifizierung, AML Prüfung und gesetzliche Meldungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Unterlagen gelöscht. Sie können jederzeit über [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen sind ab einer Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung mit Ausweiskopie, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Nach Eingang vollständiger Unterlagen prüfen wir diese in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail, bei Rückfragen kontaktiert Sie unser Compliance Team.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei grossen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Ein Lohnnachweis oder eine Steuererklärung genügt in den meisten Fällen, und die Prüfung ist keine Anschuldigung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Eine andere Auszahlungsmethode ist möglich, wenn Sie deren Eigentum ebenfalls verifiziert haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir bewahren sie verschlüsselt und ausschliesslich für Compliance Zwecke auf, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Danach werden sie gelöscht.